Isabelle Morel est consultante patrimoniale certifiée IAS (Investment Advisor Specialist) et diplômée d'un Master en Ingénierie Patrimoniale de l'ESBanque à Lyon. Spécialisée dans les stratégies de préparation retraite et l'optimisation des Plans d'Épargne Retraite, elle conseille depuis 14 ans les actifs et seniors dans la constitution de revenus complémentaires pour la retraite. Elle exerce aujourd'hui comme consultante indépendante spécialisée en solutions de défiscalisation retraite.
Diplômée d'un Master en Ingénierie Patrimoniale de l'ESBanque de Lyon et certifiée IAS (Investment Advisor Specialist), Isabelle Morel possède 14 années d'expérience dédiées à la préparation retraite et à l'optimisation fiscale des dispositifs d'épargne long terme. Elle a débuté sa carrière au sein du groupe Crédit Agricole où elle a exercé pendant 7 ans comme conseillère patrimoniale spécialisée dans les solutions retraite pour cadres et professions libérales. Elle a ensuite intégré le cabinet indépendant Avenir Patrimoine Conseil en tant que directrice du pôle retraite et prévoyance. Isabelle maîtrise parfaitement les mécanismes du PER (Plan d'Épargne Retraite), les anciens dispositifs tels que le PEP et le PERP, ainsi que les stratégies de conversion en rente viagère. Elle a développé une méthodologie de calcul du capital nécessaire pour générer un complément de revenus mensuel adapté à chaque profil, tenant compte de l'espérance de vie, du taux de remplacement et de la fiscalité applicable. Experte en arbitrage entre sortie en capital et sortie en rente, elle accompagne ses clients dans les choix structurants à quelques années de la retraite. Isabelle suit avec attention les évolutions législatives (loi Pacte, réformes des retraites) et leur impact sur les stratégies patrimoniales à long terme. Pédagogue engagée, elle anime des conférences auprès de CSE et d'associations de seniors pour sensibiliser à l'importance de préparer sa retraite dès 35 ans. Elle rédige régulièrement des guides pratiques pour aider chacun à compenser la perte de revenus inévitable à la cessation d'activité.